Часть банкротств в России не имеет отношения к рыночным неудачам. Это спектакль с заранее написанным финалом: долги списаны, активы у «правильных» людей, кредиторы ни с чем. Закон различает два состава такой режиссуры, и кредитору важно уметь распознавать оба.
Фиктивное и преднамеренное: в чём разница
Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) означает заведомо ложное публичное объявление о несостоятельности. Платить есть чем, но должник изображает пустоту: активы спрятаны, отчётность искажена. Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ) устроено наоборот: неплатёжеспособность настоящая, но созданная умышленно. Собственники сами довели компанию до краха выводом активов и заведомо невыгодными сделками. Рядом стоит ст. 195 УК РФ о неправомерных действиях при банкротстве: сокрытие имущества и документов, незаконное удовлетворение отдельных кредиторов.
Уголовная ответственность по этим статьям наступает при крупном ущербе. Если размер ниже порога, работают административные составы (ст. 14.12, 14.13 КоАП РФ). Для кредитора важнее другое: сами факты, образующие эти составы, дают мощные гражданско-правовые инструменты.
Сигналы, которые видно из документов
Типичная картина складывается из повторяющихся элементов. Крупные отчуждения активов за год-три до подачи заявления, часто в пользу родственников и связанных компаний. Внезапно возникшие долги перед «дружественными» кредиторами, подкреплённые только договором займа и распиской. «Утрата» бухгалтерской документации накануне процедуры. Продажа бизнеса номинальному владельцу за символическую сумму. Резкий рост кредиторской нагрузки при стабильной выручке. Каждый элемент по отдельности объясним, вместе они образуют почерк схемы.
Кто обязан выявить признаки
Арбитражный управляющий обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства (п. 2 ст. 20.3 закона о банкротстве) и готовить соответствующее заключение. Проблема в том, что «удобный» для должника управляющий пишет такие заключения под копирку: «признаков не выявлено». Кредитор не обязан с этим мириться: можно требовать документы и обоснование, представить собственный анализ, обжаловать бездействие управляющего. Как это устроено, читайте на странице «Понуждение АУ к добросовестности».
Что дают выявленные признаки кредитору
Во-первых, уголовный контур. Заявление о преступлении подаётся в правоохранительные органы независимо от хода банкротного дела, а бездействие следствия обжалуется по ст. 124 и 125 УПК РФ. Само возбуждение дела резко меняет переговорную позицию должника.
Во-вторых, гражданский эффект. Для гражданина установленные незаконные действия при возникновении или исполнении обязательств закрывают главную цель процедуры: суд не освобождает такого должника от долгов (п. 4 ст. 213.28 закона о банкротстве; пп. 45–46 Постановления Пленума ВС РФ от 13.10.2015 № 45). Для контролирующих лиц компании те же факты работают на субсидиарную ответственность и оспаривание сделок.
Практический вывод
Не ждите заключения управляющего. Если картина сделок должника похожа на описанную выше, анализ стоит заказать самостоятельно и заявить о признаках в суде и правоохранительных органах. Подробнее о работе с банкротством компании-должника читайте на странице услуги, о должниках-гражданах здесь.